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【最強の安全資産】金(ゴールド)投資におすすめの純金積立・投資信託9選!

2019年は、米中貿易摩擦やイギリスのEU脱退(ブリグジット)を背景に、世界経済リスクが表面化することが懸念されています。

金(ゴールド)は、世界経済リスクに強い安全資産として、世界中の富裕層に人気の金融商品となっています。

金は、化学反応を起こしにくく物質的に変化しにくい性質を持つため価値を保存しやすく、過去から今現在に至るまで人類の歴史の中で絶対的な安全資産としての地位を確立しています。

国の財政破綻で通貨価値が暴落しようが、リーマンショックのような世界経済に大きな打撃を与える出来事が起ころうが、その希少価値に担保される金の価値は絶対的なものです。

今回は、金投資におすすめの純金積立・投資信託をランキング形式で紹介していきます。

金投資を始めて、世界経済リスクを乗り越えていきましょう!

 

金(ゴールド)投資をするメリット

資産運用をする理由は、「資産を増やすため」もしくは「資産を守るため」のどちらかに分類されます。

金投資は、後者の「資産を守るため」という目的の上で行われる投資です。

金投資をして、金の価格が上昇すると、資産が増えることもありますが、それはあくまで「資産を守る」という目的を達成した上での副産物的なものと捉えることが重要です。

守りの資産運用としては、株式投資ではディフェンシブ銘柄、外貨では円・ドル・ユーロなどの安全通貨などが人気ですが、この不安定な時代にはいつ何があってもおかしくありません。

東電や東芝、シャープのような大企業ですらも倒産危機に陥ることがあり、イギリスのEU脱退などのような出来事があると安全通貨ですらも安泰ではありません。

地球上に存在している金の埋蔵量はわずか23万トンしかありません。これはプール4杯分に過ぎず、この6000年間に人類は約17万トンの金を採掘してしまったため、地球上に残っている金は残りプール1杯半分の6万トン程度しかない状況です。

金はこのような希少価値に担保されているため、株や通貨のように大暴落することは市場原理の上ではまずあり得ない、絶対的な安全資産となっています。

 

金(ゴールド)投資の選び方ポイント

かつては、安全資産として名高い金に投資したいとしても、貴金属店から購入してきて、自宅の金庫にしまっておく必要がありました。

しかし現在では、証券会社などで純金積立ができるようになっており、金融商品としては金価格に連動する投資信託が買えるようになっています。

今回は、おすすめの金投資として純金積立と投資信託をランキング形式で見ていきます。それぞれの選び方のポイントを見ていきましょう。

 

ゴールド現物で資産形成!純金積立をするネット証券・ネット銀行の選び方

・純金積立ができるネット証券・ネット銀行は、「買い付け時の手数料」と「純金の預かり方法」の2点に注目。
・「毎月の純金積立」と「スポット購入」ができるかどうかも要チェック。
・将来的に金を現物で保有しておきたい場合は、「ゴールドバーで引き出すことは可能か?」も確認しておこう。

 

一部のネット証券やネット銀行では、純金積立に対応しています。貴金属店で直接、金を購入するよりも、ネット証券やネット銀行で買った方が手数料が安くなるためおすすめです。

純金積立をするのにおすすめのネット証券・ネット銀行の選び方のポイントを見ていきましょう。

純金積立をする上で重要なポイントは、「買い付け時の手数料」と「純金の預かり方法」の2点です。

特に、純金の預かり方法には、純金の所有権が運営会社に帰属する「消費寄託」と所有権が契約者に帰属する「特定保管(混蔵寄託)」の2種類があります。万が一にも証券会社が破産した場合には「特定保管」の方が有利になりますが、「消費寄託」だと手数料が割安になりやすいというメリットがあります。

上記の2点に加えて、「純金積立はいくらからできるのか?」「スポット購入はできるのか?」という点にも注目しておきましょう。

また、純金積立をして、いつかは現物のゴールドバーを引き出したい場合もあることかと思います。「ゴールドバーで引き出すことは可能か?」もチェックしておくとよいでしょう。

 

投資信託で金投資!金価格に連動する投資信託・ETFが買えるネット証券の選び方

・投資信託で金投資をするには、「i-mizuhoゴールドインデックス」を扱っているネット証券を選ぶ。
・金価格に連動するETFを買う際には、「現物50万円」の手数料価格に注目。
・ネット証券では日本株や金以外の資産形成も可能であるため、日本株以外の「取扱商品」も要チェック。

 

金投資には、金価格に連動する投資信託や上場投資信託(ETF)を買うという方法もあります。

投資信託・ETFのいずれも、購入するには証券会社に口座を開設しておく必要があります。

金価格連動型の投資信託やETFを買うのにおすすめのネット証券の選び方を見ていきましょう。

まず、金価格に連動するインデックス型投資信託である「i-mizuhoゴールドインデックス」を扱っていることは重要なポイントとなります。「i-mizuhoゴールドインデックス」は、投資信託の手数料である信託報酬が約0.50%と安く、投資信託であるためNISAやつみたてNISAでも買うことが可能です。

また、投資信託よりも手数料が安い上場投資信託(ETF)では、金価格に連動する【1540】純金上場信託や【1326】SPDRゴールド・シェアなどがおすすめです。特に、【1540】純金上場信託は1kg単位で金地金を交換可能となっています。ETFを通じて金投資をする場合は、「現物50万円」の手数料価格を確認しておきましょう。

ネット証券では、日本株や上場投資信託以外の資産形成も可能であるため、日本株以外の「取扱商品」も抑えておくとよいでしょう。

 

ゴールド現物で資産形成!純金積立におすすめのネット証券・ネット銀行4選!

純金積立ができるネット証券・ネット銀行をランキング形式で見ていきましょう。

 

第4位 楽天ユーザーにおすすめ!楽天証券

買付手数料 買い付け額の2.7%(税込)
純金の預かり方法 消費寄託
毎月の積立金額 1,000円以上1,000円単位
スポット購入 可能(1,000円以上1,000円単位)
ゴールドバー引き出し 未対応

楽天証券では、1000円からの純金積立が可能であり、1グラム単位での購入も可能となっています。「超割コース」で取引すると、楽天市場で使える楽天ポイントがキャッシュバックされるため、楽天ユーザーには一押しのネット証券です。

楽天証券の公式ページ

 

第3位 ネット銀行で純金積立!住信SBIネット銀行

買付手数料 1000円につき25円(税込)
純金の預かり方法 消費寄託
毎月の積立金額 1,000円以上1,000円単位
スポット購入 可能(1,000円以上1,000円単位)
ゴールドバー引き出し 未対応

住信SBIネット銀行の純金積立プラン「Mr.純金積立」は、ネット銀行では数少ない純金積立サービスです。買付手数料は実質2.5%となっており、楽天証券・マネックス証券よりも有利になっていますが、ネット銀行で純金積立したいという理由がなければ、より手数料が安い同系列のSBI証券での純金積立をおすすめいたします。

住信SBIネット銀行の公式ページ

 

第2位 ゴールドバーが引き出せる!マネックス証券

買付手数料 買い付け額の2.7%(税込)
純金の預かり方法 消費寄託
毎月の積立金額 1,000円以上1,000円単位
スポット購入 可能(1,000円以上1,000円単位)
ゴールドバー引き出し 対応

マネックス証券の純金積立サービス「マネックス・ゴールド」は、基本的なサービス内容は楽天証券と変わらず、1グラム単位での購入も可能となっています。マネックス証券の強みは、100g単位または1,000g単位で地金(ゴールドバー)として引き出すことが可能である点です。送料は発生するものの、最終的に現物のゴールドバーとして保管したい場合には最もおすすめのネット証券です。

マネックス証券の公式ページ

 

第1位 手数料最安で安全!SBI証券

買付手数料 買い付け額の2.16%(税込)
純金の預かり方法 特定保管
毎月の積立金額 1,000円以上1,000円単位
スポット購入 可能(1,000円以上1,000円単位)
ゴールドバー引き出し 未対応

SBI証券の純金積立は、他のネット証券・ネット銀行に比べて手数料が最も安く、純金の預かり方法も安全な「特定保管」となっています。純金積立をするなら文句なしでおすすめの証券会社です。また、純金の取引は24時間いつでも可能となっています。

SBI証券の公式ページ

 

おすすめ純金積立比較一覧表

▼スマホの方は横スライドでご覧ください▼

証券会社 特徴 買付手数料 純金の預かり方法 毎月の積立金額 スポット購入 ゴールドバー

SBI証券
手数料が最安、24時間取引可能 2.16% 特定保管 1,000円~ ×

マネックス証券
1グラム単位で購入可、ゴールドバー引き出し可 2.7% 消費寄託 1,000円~

住信SBIネット銀行
ネット銀行 1,000円につき25円 消費寄託 1,000円~ ×

楽天証券
1グラム単位で購入可、楽天ポイントが貯まる 2.7% 消費寄託 1,000円~ ×

 

 

投資信託で金投資!金価格に連動する投資信託・ETFを買えるおすすめネット証券5選!

投資信託・ETFで金投資をする場合におすすめのネット証券をランキング形式で見ていきましょう。

 

第5位 純金積立もできる!マネックス証券

「i-mizuhoゴールドインデックス」 取り扱い
手数料(現物50万円) 450円(税抜)
取扱商品 米国株約3,300銘柄、中国株約2,300銘柄、投資信託1,178本、純金積立

マネックス証券は、「i-mizuhoゴールドインデックス」を取り扱っており、また純金積立サービスも実施しています。ただ、現物50万円帯の手数料は割高となっており、金ETF投資には不利な点がデメリットとなります。外国株の取扱が充実していることが強みのネット証券です。

マネックス証券の公式ページ

 

第4位 金投資信託が買える!カブドットコム証券

「i-mizuhoゴールドインデックス」 取り扱い
手数料(現物50万円) 250円(税抜)
取扱商品 投資信託1,103本

カブドットコム証券は、金連動型投資信託「i-mizuhoゴールドインデックス」を取り扱っている他、現物50万円帯の手数料価格も安くなっています。投資信託・ETFでの金投資を考えた場合に、問題なく使えるネット証券です。ただし、外国株や純金積立には対応しておらず、取り扱い商品には難があります。

カブドットコム証券の公式ページ

 

第3位 全てが揃う万能証券!楽天証券

「i-mizuhoゴールドインデックス」 取り扱い
手数料(現物50万円) 250円(税抜)
取扱商品 米国株約1,800銘柄、中国株約900銘柄、投資信託2,671本、純金積立

楽天証券でも、「i-mizuhoゴールドインデックス」を取り扱っており、現物50万円の手数料も安くなっています。また、上述したように楽天証券は純金積立サービスも扱っています。純金積立・投資信託いずれも問題なく行えるおすすめのネット証券です。

楽天証券の公式ページ

 

第2位 金投資ナンバーワン証券!SBI証券

「i-mizuhoゴールドインデックス」 取り扱い
手数料(現物50万円) 250円(税抜)
取扱商品 米国株約1,800銘柄、中国株約1,400銘柄、投資信託2,715本、純金積立

SBI証券も、金連動型投資信託「i-mizuhoゴールドインデックス」を取り扱っており、現物50万円帯の手数料価格はカブドットコム証券・楽天証券と同じ安値帯となっています。純金積立サービスの手数料は最安値であり、純金積立と投資信託の両面から金投資を手掛けるとしたら、文句なしでおすすめのネット証券となります。

SBI証券の公式ページ

 

第1位 手数料が安い!GMOクリック証券

「i-mizuhoゴールドインデックス」 取り扱い
手数料(現物50万円) 240円(税抜)
取扱商品 投資信託116本

GMOクリック証券は、「i-mizuhoゴールドインデックス」を取り扱っている証券会社の中では、現物50万円の手数料が最安となっています。投資信託・ETFを使った金投資をする場合には、最も有利になるネット証券です。しかし、純金積立には対応しておらず、手数料以外の特徴はありません。

GMOクリック証券の公式ページ

 

金投資信託が買えるおすすめ証券会社比較一覧表

▼スマホの方は横スライドでご覧ください▼

証券会社 「i-mizuhoゴールドインデックス」 手数料(現物50万円) 取扱商品

GMOクリック証券
240円 投資信託116本

SBI証券
250円 米国株約1,800銘柄、中国株約1,400銘柄、投資信託2,715本、ゴールド投資

楽天証券
250円 米国株約1,800銘柄、中国株約900銘柄、投資信託2,671本、純金積立

カブドットコム証券
250円 投資信託1,103本

マネックス証券
450円 米国株約3,300銘柄、中国株約2,300銘柄、投資信託1,178本、純金積立

 

まとめ

今回は、最強の安全資産である金投資について、純金積立と投資信託ができるおすすめの証券会社をランキング形式で紹介してきました。

純金積立と投資信託のいずれも行いたい場合は、純金積立・投資信託ともに手数料で有利なSBI証券をおすすめします。

将来的にはゴールドバーで保有したい場合は、金価格連動ETFで現物の金に交換可能な【1540】純金上場信託を買うか、ゴールドバーに引き換え可能なマネックス証券で純金積立をすることをおすすめします。

2019年は、米中貿易摩擦やイギリスのEU脱退など、世界経済リスクが表面化する可能性が小さくありません。

最強の安全資産である金投資をして、世界経済リスクから資産防衛をしていきましょう!

 

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