株式投資

【初心者でも買える】日本株・外国株・世界株のおすすめ投資信託9選!

これからの日本は、人口減少と平均寿命の上昇という人類史上未曽有の厳しい変化を迎えることになります。

特に、バイオテクノロジーの発達から平均寿命は延びており、2017年時点で男性81歳、女性87歳の平均寿命は、今後更に10年以上延びてもおかしくありません。

平均寿命が延びて「人生100年時代」が到来するのは喜ばしいことのように思えますが、同時にお金の問題が持ち上がってきます。

仮に、65歳で退職するとしたら、それまでの貯金と退職金、年金だけで100歳までの30年以上を凌ぐ必要が生まれてきます。

人生100年時代には、お金にお金を生み出してもらう資産運用を手掛けていくことは、健康を維持する運動と並び重要な習慣になることが確実です。

とはいえ、株式投資などで自分自身の手で資産運用をしようとすると、大きな失敗をして元本を大きく減らしてしまうことにもなりかねません。

そこでおすすめなのが、資産運用のプロであるファンドマネージャーに資産運用を委託する投資信託です。

投資信託による資産運用を始めて、人生100年時代を乗り越えていきましょう!

 

投資信託で資産運用をするメリット

投資信託とは、投資家から預かった資金を一つの大きな資金としてまとめ、その資金を資産運用のプロであるファンドマネージャーが運用し、利益を投資家に還元してもらう金融商品のことです。

投資信託は、既に定評のある金融商品がある程度確立しているため、おすすめの投資信託を自分で選んで買うだけで資産運用が可能となります。

投資信託で資産運用をするメリットは、自分自身に投資のスキルや経験がなくても、資産運用が可能になる点が挙げられます。

例えば、自分の手で投資して年率+10%以上の運用成績を出すのは至難の業ですが、今回紹介する優良投資信託では決して不可能な成績ではありません。

とはいえ、投資信託の大半は株式で運用していることもあり、銀行預金や国債などの元本割れのリスクがない金融商品と違って、定評がある投資信託であっても元本割れリスクは必ずあります。

投資信託に投資する際には、長い目で見て投資をすることを心掛けていくことが重要です。

 

投資信託選びのポイント

・投資信託選びでは、手数料となる「信託報酬」とリターンの目安となる「直近3年間の運用成績」を見ることが最重要!
・投資信託がどのような「ポートフォリオ」で構成されているのかも要チェック。
・投資信託の信頼を見る上では運用が始まった「運用開始日」もチェックしておくとよい。
・投資信託の「販売会社」も抑えておこう。

 

投資信託選びで重要なポイントを見ていきましょう。

まず、投資信託選びで最も重要なポイントの一つとして、投資信託の手数料である「信託報酬」は必ずチェックしておきましょう。信託報酬は高くても1.5%以内のものを選択することがおすすめです。

ただし、いくら手数料が安くても運用益が出なければ意味がありません。投資信託の運用益の目安としては、「直近3年間の運用成績」をチェックするようにしましょう。

また、ただ単に運用成績を見るのではなく、その投資信託がどのような「ポートフォリオ」で構成されているのか?をチェックしておくことも重要です。投資信託では、債券より株式、先進国よりも新興国の方がハイリスク・ハイリターンとなります。新興国株式を中心に運用している投資信託では、いくら直近の成績が良くても、いつ大きなマイナスになってもおかしくないリスクがあります。

投資信託(ファンド)は、運用を開始した年月が長いほど信頼も大きいというものです。その投資信託の運用が始まった「運用開始日」もチェックしておくとよいでしょう。

投資信託は基本的に証券会社で購入することが可能ですが、中には投資信託会社から直接買う必要がある商品もあります。その投資信託の「販売会社」も抑えておきましょう。

今回は、「日本株中心の投資信託」、「日本株を除く外国株中心の投資信託」、「日本株を含む世界株の投資信託」の3種類のポートフォリオごとにおすすめの投資信託をランキング形式で紹介していきます。

 

日本株のおすすめ投資信託ランキング3選!

日本株を中心にポートフォリオ構成されているおすすめの投資信託をランキング形式で見ていきましょう。

 

第3位 日本のグローバル企業に投資!スパークス・新・国際優良日本株ファンド

手数料 信託報酬1.7712%(税込)
ポートフォリオ 日本株94.00%、その他6.0%
運用成績(直近3年間) +52.24%
運用開始日 2008年3月28日
販売会社 SBI証券楽天証券など

「スパークス・新・国際優良日本株ファンド」は、高い技術力やブランド力があり、今後グローバルでの活躍が期待出来る日本企業の株式で運用している投資信託です。日本株を中心に構成された投資信託の中では随一の運用成績を誇りますが、信託報酬が高い点がネックとなります。

スパークス・新・国際優良日本株ファンドの公式ページ

 

第2位 日本株ファンドの代表格!さわかみ投信

手数料 信託報酬1.08%(税込)
ポートフォリオ 日本株89.22%、外国株0.09%、コールローン・その他10.68%
運用成績(直近3年間) +31.4%
運用開始日 1999年8月24日
販売会社 さわかみ投信

独立系ファンドのさわかみ投信が販売している投資信託「さわかみファンド」は、日本株を中心に運用し、長期的な円建て資産の成長を目指す投資信託です。直近3年間の運用成績は+31.4%と良好な運用成績を記録しており、手数料も比較的安めとなっています。

さわかみ投信の公式ページ

 

第1位 日本株投資信託の決定版!ひふみ投信

手数料 信託報酬1.0584%(税込)
ポートフォリオ 日本株85.1%、外国株11.8%、現金など3.1%
運用成績(直近3年間) +48.6%
運用開始日 2008年10月1日
販売会社 ひふみ投信

ひふみ投信は、日本の成長企業の株式を中心に運用している日本株特化型ファンドです。直近3年間の運用成績は+48.6%と、日本株の投資信託では随一の運用成績を誇ります。なお、ひふみ投信の販売商品は販売形態の違いにより「ひふみ投信」「ひふみプラス」「ひふみ年金」の3つがありますが、いずれも同じ金融商品となっています。「ひふみプラス」はSBI証券や楽天証券でも買うことが可能ですが、長期保有時の手数料は「ひふみ投信」の方が有利になるため、ひふみ投信に口座を開いて買うことをおすすめします。

ひふみ投信の公式ページ

 

日本株のおすすめ投資信託比較一覧表

▼スマホの方は横スライドでご覧ください▼

投資信託 信託報酬 運用成績(直近3年間) 運用開始日

ひふみ投信
1.0584% +48.6% 2008年10月1日

さわかみ投信
1.08% +31.4% 1999年8月24日

スパークス・新・国際優良日本株ファンド
1.7712% +52.24% 2008年3月28日

 

外国株のおすすめ投資信託ランキング3選!

日本株を除く外国株でポートフォリオ構成されているおすすめ投資信託をランキング形式で見ていきましょう。

第3位 外国のグローバル企業に投資!eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

▼スマホの方は横スライドでご覧ください▼

手数料 信託報酬0.11772%(税抜)
ポートフォリオ 外国株93.0%(北米65.61%、欧州24.83%、アジア・オセアニア9.34%)、国際REIT2.0%、その他5.0%
運用成績(直近3年間) +33.1% ※2017年2月~
運用開始日 2017年2月27日
販売会社 SBI証券楽天証券など

「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」は、日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資信託です。AppleやAmazon、Microsoftといったグローバル企業がポートフォリオに組み込まれており、グローバル企業の成長を享受することが可能となっています。信託報酬が非常に安いこともメリットです。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの公式ページ

 

第2位 大人気の外国株投資信託!たわらノーロード 先進国株式

▼スマホの方は横スライドでご覧ください▼

手数料 信託報酬0.216%(税抜)
ポートフォリオ 外国株96.0%(北米66.14%、欧州26.97%、アジア・オセアニア6.72%)、国際REIT2.0%、その他2.0%
運用成績(直近3年間) +45.24%
運用開始日 2015年12月18日
販売会社 SBI証券楽天証券など

「たわらノーロード 先進国株式」は、米国株と欧州株を中心にポートフォリオ構成された人気の外国株投資信託です。直近3年間の運用成績は+45.24%を記録しており、信託報酬も安くなっています。

たわらノーロード 先進国株式の公式ページ

 

第1位 外国株投資信託の代表格!<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

▼スマホの方は横スライドでご覧ください▼

手数料 信託報酬0.11772%(税抜)
ポートフォリオ 外国株94.0%(北米67.39%、欧州24.77%、アジア・オセアニア7.58%)、国際REIT2.0%、その他4.0%
運用成績(直近3年間) +44.78%
運用開始日 2013年12月10日
販売会社 SBI証券楽天証券など

「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」は、日本を除く先進国の株式インデックスに連動する投資信託です。信託報酬は「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」と同じですが、運用実績はこちらの方が長いことから安心感があります。

ニッセイ外国株式インデックスファンドの公式ページ

 

外国株のおすすめ投資信託比較一覧表

▼スマホの方は横スライドでご覧ください▼

投資信託 信託報酬 運用成績(直近3年間) 運用開始日

ニッセイ外国株式インデックスファンド
0.11772% +44.78% 2013年12月10日

たわらノーロード 先進国株式
0.216% +45.24% 2015年12月18日

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
0.11772% +33.1% 2017年2月27日

 

 

世界株のおすすめ投資信託ランキング3選!

日本株を含む世界株でポートフォリオ構成されているおすすめ投資信託をランキング形式で見ていきましょう。

第3位 グローバル投資信託!eMAXIS Slim 全世界株式

手数料 信託報酬0.15336%(税抜)
ポートフォリオ 先進国株81.58%、新興国株11.06%、日本株7.39%
運用成績(直近3年間) +15.18% ※2018年10月~
販売会社 SBI証券楽天証券など

「eMAXIS Slim 全世界株式」は、2018年10月から販売が開始されたばかりの世界株投資信託です。日本を含む先進国並びに新興国の株式で構成された世界株連動型の投資信託であり、販売開始と同時に大人気の金融商品となっています。

eMAXIS Slim 全世界株式の公式ページ

 

第2位 大人気の世界株投資信託!楽天・全世界株式インデックス・ファンド

手数料 信託報酬0.2296%(税抜)
ポートフォリオ 米国株54.1%、日本株8.0%、英国株5.4%、中国株3.2%など
運用成績(直近3年間) +6.33% ※2017年9月~
運用開始日 2017年9月29日
販売会社 SBI証券楽天証券など

「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」は、全世界の株式市場の動きをとらえることを目指して、日本を含む世界株で構成された投資信託です。2017年9月の販売開始以来、世界株の投資信託の中ではトップクラスの人気商品となっています。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの公式ページ

 

第1位 最強の世界株投資信託!セゾン資産形成の達人ファンド

手数料 信託報酬1.35%±0.2%(税込)
ポートフォリオ 米国株44.7%、欧州株26.7%、日本株12.1%、新興国株14.2%
運用成績(直近3年間) +44.25%
運用開始日 2007年3月15日
販売会社 セゾン投信

「セゾン資産形成の達人ファンド」は、独立系ファンドのセゾン投信が販売している投資信託です。米国株を中心に日本株も含む世界中の株式でポートフォリオが構成されています。世界株の投資信託としては運用成績・信頼ともに群を抜いており、文句なしのおすすめ投資信託です。なお、セゾン投信は「セゾン資産形成の達人ファンド」の他に、世界の株式と債券を50%ずつで運用する「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」も販売しています。リスクを抑えたい場合はこちらをおすすめします。

セゾン資産形成の達人ファンドの公式ページ

 

世界株のおすすめ投資信託比較一覧表

▼スマホの方は横スライドでご覧ください▼

投資信託 信託報酬 運用成績(直近3年間) 運用開始日

セゾン資産形成の達人ファンド
1.35%±0.2% +44.25% 2007年3月15日

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
0.2296% +6.33% 2017年9月29日

eMAXIS Slim 全世界株式
0.15336% +15.18% 2018年10月31日

 

 

まとめ

今回は、日本株の投資信託、日本を除く外国株の投資信託、日本を含む世界株の投資信託という3パターンのポートフォリオごとにおすすめの投資信託をランキング形式で見てきました。

投資信託の最大のメリットは、自分自身に資産運用のスキルや経験がなくても、定評がある投資信託を選んで買うだけで資産運用を可能にすることにあります。

ただ、日本人投資家は投資信託の保有年数が諸外国の投資家に比べて短いという残念なデータが出ています。

投資信託は長期的に保有して、長い目で見て資産形成を行うものです。短期的な利益に目が眩んでしまうのも分かりますが、短期的にマイナスになったからといってすぐに売らずに我慢強く保有し続けることが重要です。

投資信託による資産運用を始めて、人生100年時代を生き抜いていきましょう!

 

pocket line hatebu image gallery audio video category tag chat quote googleplus facebook instagram twitter rss search envelope heart star user close search-plus home clock update edit share-square chevron-left chevron-right leaf exclamation-triangle calendar comment thumb-tack link navicon aside angle-double-up angle-double-down angle-up angle-down star-half status